Нелегальные финансовые организации с офисами в Свердловской области попали в предупредительный список Банка России

© -

В предупредительный список Банка России попали компании с офисами в городах Свердловской области. В первом полугодии 2023 года регулятор внес в предупредительный список 10 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Большая часть из них – это компании, которые незаконно выдавали займы. Они имели офисы в Екатеринбурге, Реже, Камышлове и Серове, сообщает Уральское главное управление Банка России.

Некоторые нелегальные кредиторы маскировались под ломбарды. Такие организации, как правило, продают заложенное имущество, и владелец не может его вернуть.

Были и организации, выдававшие себя за микрофинансовые организации (МФО).

«Такие компании чаще всего начисляют гигантские проценты и огромные штрафы за просрочку платежей, используют незаконные методы взыскания задолженности. Клиенты легальных МФО защищены законом. Так, например, микрофинансовые организации не имеют права начислять проценты по займам более 0,8% в день. А сумма всех переплат, включая штрафы, пени и другие платежи, не может быть выше 130% от суммы займа», - сообщает уральское ГУ Банка России.

Кроме того, в предупредительный список в 2023 году попал нелегальный оператор инвестиционной платформы. Он выступал в качестве посредника и обещал клиентам гарантированные высокие проценты от инвестиций. По закону инвестиционная платформа должна быть включена в реестр Банка России. Организация, создавшая платформу, должна обеспечивать сохранность средств инвесторов. А нелегальная платформа не имеет такой ответственности перед инвесторами.

Банк России публикует предупредительный список с 2021 года. Сейчас в нем более 10 тысяч компаний с признаками нелегальной деятельности, из них 68 из Свердловской области.