В Свердловской области выявили более 20 нелегальных участников финансового рынка

© ООО "Региональные новости"

В Свердловской области за прошлый год выявили более 20 нелегальных участников финансового рынка. Компании работали в Алапаевске, Арамиле, Екатеринбурге, Каменске-Уральском и Полевском.

Как сообщили в Уральском главном управлении Центрального банка РФ, среди них 18 компаний, действовавших как нелегальные кредиторы, и три — занимавшихся незаконным привлечением инвестиций.

По словам начальника отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского главного управления регулятора Владимира Хименко, наибольшую часть нелегальных участников финансового рынка составляют именно кредиторы. Зачастую это комиссионные магазины, которые незаконно осуществляют ломбардную деятельность.

«Работают они по такой схеме: деньги, которые передают клиенту за товар, являются суммой займа, а товар выступает в качестве залога. При этом с клиентами заключают договоры купли-продажи товара или хранения вместо оформления залогового билета, как в легальных ломбардах», – пояснил Владимир Хименко.

Другие нелегальные организации использовали схемы с привлечением инвестиций. Компания привлекала средства от одного миллиона рублей на развитие своего бизнеса и предлагала инвесторам долю в компании – 1% в уставном капитале – и доходность до 36% годовых. Однако доля в обмен на инвестиции не была оформлена по закону, который предписывает, что привлечение инвестиций физлиц допускается только в обмен на ценные бумаги.

В ЦБ предупреждают, что при работе с нелегальными финансовыми организациями граждане рискуют потерять вложенные деньги, предмет залога или переплатить по займу. Перед заключением договора следует проверять легальность компании на сайте регулятора.